A partir de este mes, transferir grandes sumas o recibir depósitos importantes en tu cuenta puede generarte un llamado de atención. La Agencia Nacional de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) actualizó los montos máximos que una persona o empresa puede mover sin tener que demostrar el origen de los fondos.
La medida apunta a reforzar los controles contra la evasión fiscal y el lavado de dinero, en medio de un escenario de alta informalidad financiera y uso creciente de billeteras virtuales.
Los nuevos montos establecidos son de $50 millones para personas físicas y $30 millones para personas jurídicas, tanto para transferencias como para pagos y movimientos en plataformas digitales. También se establecieron límites para extracciones en efectivo y saldos bancarios mensuales.
Desde ARCA advirtieron que si se detectan movimientos por encima de esos valores sin respaldo documental, se puede frenar la operación de forma preventiva, solicitar explicaciones al usuario o incluso notificar a la Unidad de Información Financiera (UIF) si se sospecha de maniobras ilegales.
Además, las entidades financieras tendrán la facultad de bloquear temporalmente cuentas o retener fondos hasta que el titular justifique los ingresos. También estarán obligadas a reportar actividades inusuales que escapen al perfil del cliente.
En caso de querer hacer operaciones de montos elevados —como la compra de un inmueble o un vehículo—, los especialistas recomiendan conservar facturas, contratos o comprobantes que acrediten el origen del dinero.
La normativa rige desde este jueves 1° de agosto y será revisada cada seis meses, en función del contexto económico y la inflación acumulada.
